Respuesta al Fraude por Desempleo
por Julie A. Pace, socia; David A. Selden, socio; Heidi Nunn-Gilman, socia
El grupo de práctica de empleo en Gammage & Burnham
En el último año, con el aumento de los beneficios por desempleo y una expansión de la cobertura de desempleo bajo la Pandemic Unemployment Assistance (PUA), ha habido cantidades récord de fraude por desempleo. Tanto las empresas como los empleados se han convertido en víctimas de los ladrones de identidad que presentan reclamos de beneficios por desempleo utilizando identificaciones robadas, y las empresas y los empleados pueden tomar medidas para luchar contra el fraude. Las empresas deben ser proactivas para proteger su calificada experiencia y los empleados deben ser proactivos para proteger sus identidades.
I. El Aumento del Fraude Comenzó con PUA y se Expandió al Desempleo Regular en Enero de 2021.
El Arizona Department of Economic Security (DES) originalmente vio el fraude enfocado en PUA en lugar del programa regular de desempleo. Para combatir este fraude, DES implementó un programa de verificación de identidad en octubre de 2020, que requiere que las personas que soliciten PUA verifiquen su identidad antes de que DES acepte el reclamo, en lugar de depender de la información de autoverificación presentada por el solicitante. La verificación de identidad no se implementó para reclamos regulares de desempleo en ese momento, porque había menos fraude y el DES no quería retrasar indebidamente el pago de los beneficios.
La verificación de identidad redujo drásticamente el fraude en PUA. Como resultado, los ladrones de identidad cambiaron su enfoque hacia el programa regular de desempleo. DES había estado recibiendo un promedio de aproximadamente 5,000 nuevos reclamos por semana. ¡Durante las últimas tres semanas de enero, recibió 175.000 nuevos reclamos!
DES reconoció que este aumento drástico fue causado por un fraude y, en la mayoría de los casos, no se envió dinero. Las empresas aún recibieron el Aviso al empleador sobre los reclamos fraudulentos. DES ha asegurado a las empresas que no se realizarán cargos contra sus cuentas en función de los reclamos fraudulentos.
Basado en el aumento del fraude en el programa de desempleo regular, DES implementó requisitos de verificación de identidad para todos los reclamos de desempleo iniciales a partir del 7 de febrero de 2021. La cantidad de reclamos de desempleo iniciales recibidos por DES se redujo a aproximadamente 5,000 por semana, lo que sugiere el programa de verificación de identidad está trabajando para prevenir el fraude.
II. Es Posible que a las Personas que les Hayan Robado la Identidad Hayan Recibido los Formularios 1099-G por Beneficios que no Recibieron.
Cuando el DES paga los beneficios por desempleo, informa los pagos al IRS mediante un formulario 1099-G. Muchas personas han recibido un Formulario 1099-G que se relaciona con los pagos de reclamos fraudulentos y no con el dinero que la persona recibió. Esto podría crear una obligación tributaria para el individuo si no se corrige el 1099-G.
Las personas que reciben un 1099-G que no se relaciona con ellos pueden presentar una declaración jurada ante el DES. DES presentará un 1099-G corregido ante el IRS para eliminar los pagos del registro de impuestos de la persona. La declaración jurada del DES es electrónica y se puede completar en des.az.gov/1099G, seleccione “Consulta 1099-G” para acceder a la declaración jurada. El IRS ha emitido una guía adicional sobre cómo denunciar el robo de identidad relacionado con los beneficios por desempleo, disponible aquí.
Además, según DES, no ha habido ninguna violación de sus sistemas. Muchos de los reclamos fraudulentos se originaron fuera de los Estados Unidos. La información utilizada para presentar los reclamos fraudulentos puede prevenir otras violaciones importantes de datos de minoristas, compañías de tarjetas de crédito, etc. Sin embargo, el hecho de que se haya usado la identidad de una persona para presentar un reclamo de desempleo fraudulento demuestra que su identidad ha sido comprometida, y se puede utilizar para otros fines, como obtener préstamos o crédito, que pueden ser perjudiciales para el individuo.
III. Conclusión y Recomendaciones.
El fraude por desempleo tiene un impacto negativo en las empresas y los empleados y puede resultar en un aumento de los costos de desempleo para la empresa. El robo de identidad puede tener un impacto duradero en los empleados.
Las empresas deben tomar medidas proactivas para abordar el fraude. Las empresas que reciban un Aviso al Empleador de un reclamo de desempleo que consideren fraudulento deben responder al Aviso al Empleador que indique que el reclamo es fraudulento. Si el reclamo se relaciona con un empleado que todavía está empleado, marque la casilla "Todavía trabaja a tiempo completo". Si la persona nunca trabajó en la empresa, marque la casilla "Mis registros muestran que el reclamante nunca trabajó para esta empresa". El Aviso al empleador se puede enviar por correo electrónico, correo postal o fax.
Además, la empresa debe presentar un informe al DES en su página de informes de fraude aquí.
Además, las empresas deben revisar sus informes trimestrales de beneficios de DES e identificar e informar cualquier pago de la cuenta de la empresa que no sea exacto. La empresa tiene un tiempo limitado después de recibir el informe de beneficios trimestral para identificar, informar y corregir errores.
Las personas deben tomar medidas para proteger su identidad y denunciar el fraude. Entre otras acciones, el individuo podría:
El Grupo de Práctica de Empleo en Gammage & Burnham está disponible para ayudar a las empresas a abordar el fraude por desempleo y responder a los Avisos a los empleadores con respecto a los reclamos por desempleo. Representamos regularmente a empresas en audiencias de desempleo y podemos ayudar a la empresa a establecer políticas y procedimientos que pueden reducir los reclamos y los costos de desempleo. Para obtener orientación adicional o si tiene más preguntas, comuníquese con Julie A. Pace, David A. Selden o Heidi Nunn-Gilman.